શેરબજારમાં ચાલી રહેલા ઘટાડા વચ્ચે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોએ શું કરવું જોઈએ તે સૌથી મોટો પ્રશ્ન છે. સેન્સેક્સ સપ્ટેમ્બરના ટોચથી ઘણો નીચે આવી ગયો છે અને નિફ્ટીએ પણ ઘટાડાના સંદર્ભમાં 29 વર્ષનો રેકોર્ડ તોડી નાખ્યો છે. નિષ્ણાતો કહે છે કે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, રોકાણકારોએ લાર્જ કેપ અથવા સારા ફ્લેક્સી કેપ, મલ્ટી-કેપ અને લાર્જ અને મિડ-કેપ ફંડ્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું જોઈએ.
ધ્યાન ક્યાં હોવું જોઈએ?
નિષ્ણાતો સૂચવે છે કે રોકાણકારોએ તેમના લાંબા ગાળાના લક્ષ્યોને ધ્યાનમાં રાખવા જોઈએ અને બજારમાં ટૂંકા ગાળાના ફેરફારોથી પ્રભાવિત ન થવું જોઈએ. તેમનું એમ પણ કહેવું છે કે રોકાણકારોએ SIP બંધ ન કરવી જોઈએ. ET ના અહેવાલમાં ફાઇનાન્શિયલ રેડિયન્સના સ્થાપક રાજેશ મિનોચાએ જણાવ્યું હતું કે ઇક્વિટી-લક્ષી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ ઓછામાં ઓછા ચાર વર્ષ માટે કરવું જોઈએ. જ્યારે હાઇબ્રિડ અથવા ડેટ ફંડ ટૂંકા ગાળા માટે સારા છે.
સુધારાથી તક મળી
૨૭ સપ્ટેમ્બરના રોજ બીએસઈ સેન્સેક્સ ૮૫,૯૭૮ ની ઊંચી સપાટીએ પહોંચ્યો અને પછી ૪ માર્ચના રોજ ૭૨,૯૮૯.૯૩ પર ટ્રેડ થયો. છેલ્લા છ મહિનામાં તે ૯,૨૧૧.૨૩ પોઈન્ટ અથવા ૧૧.૨૧% ઘટ્યો છે. નિષ્ણાતો કહે છે કે આ બજાર કરેક્શનથી ઇક્વિટી રોકાણકારો અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજરોને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં કાપ મૂકવા અને મૂળભૂત રીતે મજબૂત કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવા સક્ષમ બનાવ્યા છે. આ વ્યૂહરચનાથી, લાંબા ગાળાના રોકાણ પર ઉત્તમ વળતર મેળવી શકાય છે.
મોંઘા શેર સસ્તા થયા
બજાર નિરીક્ષકો માને છે કે વર્તમાન સમય ડિસ્કાઉન્ટ વેલ્યુએશન પર તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ઉત્તમ શેરો ઉમેરવાની તક છે. આનંદ રાઠી વેલ્થ લિમિટેડના સીઈઓ ફિરોઝ અઝીઝ કહે છે કે રોકાણકારોએ તેમના પોર્ટફોલિયો માટે એસેટ એલોકેશન પોલિસી બનાવવી જોઈએ, જેથી બજારના ઘટાડાને નિયંત્રિત કરી શકાય. ETના અહેવાલ મુજબ, ફિરોઝ અઝીઝ કહે છે કે સંપત્તિ ફાળવણી વ્યૂહરચના રોકાણકારને બજારની અસ્થિરતાનો સામનો કરવામાં મદદ કરી શકે છે.
આ વ્યૂહરચના કામ કરે છે
આ વ્યૂહરચના કામ કરે છેસંપત્તિ ફાળવણી વ્યૂહરચના સમજાવતા, તેમણે કહ્યું કે લાંબા ગાળાના રોકાણકાર માટે, ઇક્વિટી અને ડેટ વચ્ચે 80-20% ફાળવણી શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ હશે. મધ્યમ ગાળાના રોકાણકાર માટે, ઇક્વિટી અને ડેટ વચ્ચે 70-30% ફાળવણી વધુ સારી રહેશે, જ્યારે ટૂંકા ગાળાના રોકાણકાર માટે, 60-40% નો અભિગમ આદર્શ છે. તે જ સમયે, જે લોકો એક વર્ષથી ઓછા સમય માટે રોકાણ કરવા માંગે છે તેઓ ડેટ ફંડ્સ પસંદ કરી શકે છે.
લોકો SIP બંધ કરી રહ્યા છે
બજારમાં ઘટાડાથી સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનારાઓ ચિંતિત બન્યા છે. કદાચ આ જ કારણ છે કે લોકો ફક્ત SIP બંધ કરવા વિશે જ વિચારી રહ્યા નથી, પરંતુ વાસ્તવમાં પણ તેમ કરી રહ્યા છે. SIP નો ભાગ બનનારા લોકોની સંખ્યામાં વધારો થયો હશે, પરંતુ તેને બંધ કરનારા લોકોની સંખ્યામાં પણ વધારો થયો છે.
આંકડા શું કહી રહ્યા છે?
એસોસિએશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (AMFI) ના ડેટા દર્શાવે છે કે ગયા વર્ષે SIP સ્ટોપેજ રેશિયો 52.3% હતો, જે જાન્યુઆરી 2025 માં વધીને 109 ટકા થયો છે. ગયા મહિને એટલે કે જાન્યુઆરીમાં, 56.19 લાખ નવા SIP નોંધાયા હતા અને 61.33 લાખ રોકાણકારોએ તેમની SIP બંધ કરી હતી. આનો અર્થ એ થયો કે જાન્યુઆરી 2025 માં, SIP બંધ થવાની સંખ્યા નવા SIP કરતા વધુ હતી.
આ સારું પગલું નથી.
નિષ્ણાતો કહે છે કે બજારમાં સતત ઘટાડાને કારણે છૂટક રોકાણકારો ચિંતિત છે. સામાન્ય રોકાણકારો માટે તેમના પોર્ટફોલિયોને દરરોજ ઘટતો જોવો ખૂબ જ મુશ્કેલ છે. આનાથી ઇક્વિટી એસેટ ક્લાસમાં તેમનો વિશ્વાસ ડગમગી ગયો છે, જ્યારે સોનું અને ડેટ જેવા અન્ય એસેટ ક્લાસ સતત સારું વળતર આપી રહ્યા છે. જોકે, તેમનું કહેવું છે કે લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે SIP બંધ કરવું એ સારું પગલું નથી.
