જો તમે રોકાણ કરવા માટે નવા છો, તો તમારે હંમેશા યાદ રાખવું જોઈએ કે ચક્રવૃદ્ધિ એ લાંબા ગાળે પૈસા કમાવવાની ચાવી છે. આનો અર્થ એ છે કે જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં રોકાણ કરો છો અને લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરો છો, તો તમને જે વળતર મળશે તે તમને એક સામટીમાં રોકાણ કરવાથી મળતા વળતર કરતાં ઘણું વધારે હશે. અહીં અમે જણાવી રહ્યા છીએ કે જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) દ્વારા રોકાણ કરે છે ત્યારે તેને કેટલું ઊંચું વળતર મળે છે. આજે આપણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરીએ છીએ – સુંદરમ ફોકસ્ડ ફંડ નવેમ્બર 2005માં શરૂ થયું હતું. ત્યારથી આ ફંડે ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે.
આ રીતે રોકાણકારોને ઉત્તમ વળતર મળ્યું
જો તમે છેલ્લા એક વર્ષમાં સુંદરમ ફોકસ્ડ ફંડમાં એસઆઈપી દ્વારા દર મહિને રૂ. 10,000નું રોકાણ કર્યું હોત, તો તે રૂ. 1.20 લાખના રોકાણથી વધીને રૂ. 1.44 લાખ થયું હોત. એટલે કે છેલ્લા એક વર્ષમાં 40.50 ટકા વળતર મળતું હશે. જો આ જ રોકાણ સતત ત્રણ વર્ષ માટે કરવામાં આવે તો 3.6 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ 5.13 લાખ રૂપિયા થઈ જશે. એટલે કે 24.45 ટકા વળતર. તેવી જ રીતે, જો રોકાણ પાંચ વર્ષ માટે કરવામાં આવ્યું હોય, તો કુલ રૂ. 6 લાખના રોકાણ પર રૂ. 10.71 લાખનું વળતર મળ્યું હોત. એટલે કે વાર્ષિક 23.38 ટકા વળતર. તેવી જ રીતે, જો આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શરૂઆતથી જ SIP દ્વારા ₹10,000નું નિયમિત રોકાણ કરવામાં આવ્યું હોય, તો તે કુલ ₹1.1198 કરોડનું વળતર આપશે. આમ, 18 વર્ષ અને 11 મહિનામાં 15.14 ટકાનું ચક્રવૃદ્ધિ વળતર મળશે.
રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સલાહ લો
તે એક કેન્દ્રિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે 11 નવેમ્બર, 2005 ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. આ યોજનામાં બેંકો (21.3%), છૂટક (11.2%), વિદ્યુત ઉપકરણો (8.1%), ફાર્મા (7.4%), ટેલિકોમ (7.2%), IT (7.1%), પેટ્રોલિયમ ઉત્પાદનો (6.3%), એરોસ્પેસ જેવા ક્ષેત્રોને આવરી લેવામાં આવ્યા છે. (5.2%), બાંધકામ (4.9%) અને ફાઇનાન્સ (4.6%). જો કે, રોકાણકારોએ સમજવું જોઈએ કે આ ઐતિહાસિક વળતર છે અને માત્ર ભૂતકાળના વળતરના આધારે કોઈ રોકાણનો નિર્ણય લેવો જોઈએ નહીં. આનું કારણ એ છે કે ભૂતકાળનું વળતર નજીકના ભવિષ્યમાં ચાલુ રહી શકે છે કે નહીં.
