સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (SIP) એ રોકાણ કરવાની સૌથી સરળ અને સલામત રીત માનવામાં આવે છે. જો કે, તેઓ તમને દર વખતે નફો જ આપતા નથી, કેટલીકવાર તેઓ નુકસાન પણ કરે છે. વર્ષ 2024માં ઘણી SIP સાથે આવું બન્યું હતું.
વર્ષ 2024 માં, ઘણા ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ હતા જેણે તેમના રોકાણકારોને નકારાત્મક વળતર આપ્યું છે. તેનો અર્થ એ કે તેઓએ તેમના પૈસા ગુમાવ્યા છે. ચાલો આજે આ સમાચારમાં તમને આ વિશે વિગતવાર માહિતી આપીએ.
જેમણે પૈસા ગુમાવ્યા
ઈકોનોમિક ટાઈમ્સના અહેવાલ મુજબ, વર્ષ 2024માં 425 ઈક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી 34 ફંડ એવા હતા જેમણે તેમના રોકાણકારોને નકારાત્મક વળતર આપ્યું છે. આમાંથી, ત્રણ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જેણે તેમના રોકાણકારોને બે આંકડામાં નકારાત્મક વળતર આપ્યું છે.
આમાં સૌથી ખરાબ પ્રદર્શન ક્વોન્ટ પીએસયુ ફંડ હતું, જેણે -20.28% ની નકારાત્મક XIRR (વળતરનો વિસ્તૃત આંતરિક દર) આપ્યો હતો. સરળ ભાષામાં, જો કોઈ વ્યક્તિએ આ SIPમાં દર મહિને 10,000 રૂપિયાની SIP કરી હોય, તો આ સમયે રોકાણનું વર્તમાન મૂલ્ય ઘટીને 90,763 રૂપિયા થઈ ગયું છે. જ્યારે, જો આપણે માત્ર એક વર્ષમાં રોકાણની વાત કરીએ તો તે રૂ. 120,000 થશે.
ક્વોન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ આ યાદીમાં બીજા ક્રમે છે. તેણે તેના રોકાણકારોને -11.88% XIRR નું વળતર આપ્યું. આ પછી આદિત્ય બિરલા SL PSU ઇક્વિટી ફંડે તેના રોકાણકારોને -11.13% વળતર આપ્યું હતું. તેનો અર્થ એ કે, જો તમે આ SIPમાં પૈસા રોક્યા છે, તો વર્ષના અંતે તમારા પૈસા વધવાને બદલે ઘટ્યા છે.
અન્ય ભંડોળ કેટલું ડૂબી ગયું?
- ક્વોન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના અન્ય ફંડોએ પણ રોકાણકારોને નુકસાન પહોંચાડ્યું હતું.
- ક્વોન્ટ કન્ઝમ્પ્શન ફંડ: -9.66%
- ક્વોન્ટામેન્ટલ ફંડ: -9.61%
- ક્વોન્ટ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ: -8.36%
- ક્વોન્ટ BFSI ફંડ: -7.72%
- ક્વોન્ટ એક્ટિવ ફંડ: -7.43%
- ક્વોન્ટ ફોકસ્ડ ફંડ: -6.39%
- ક્વોન્ટ મિડ કેપ ફંડ: -5.34%
- ક્વોન્ટ લાર્જ એન્ડ મિડ કેપ ફંડ: -4.54%
સેક્ટરલ ફંડ્સ કેટલા ડૂબી ગયા?
- સેક્ટરલ ફંડ્સે પણ 2024માં રોકાણકારોના પૈસા ગુમાવ્યા હતા
- UTI ટ્રાન્સપોર્ટેશન એન્ડ લોજિસ્ટિક્સ ફંડ: -4.05%
- ક્વોન્ટ લાર્જ કેપ ફંડ: -3.74%
- ક્વોન્ટ મોમેન્ટમ ફંડ: -3.35%
- SBI ઇક્વિટી ન્યૂનતમ વિચલન ફંડ: -3.06%
- HDFC MNC ફંડ: -1.51%
- વૃષભ મિડ કેપ ફંડ: -1.45%
- PSU ફંડની સ્થિતિ શું હતી?
PSU ફંડોએ પણ રોકાણકારોને નિરાશ કર્યા હતા.
- ICICI Pru PSU ઇક્વિટી ફંડ: -0.86%
- SBI PSU ફંડ: -0.67%
- ક્વોન્ટ બિઝનેસ સાયકલ ફંડ: -0.66%
- બરોડા BNP પરિબાસ વેલ્યુ ફંડ: -0.62%
આ ફંડ્સમાં પણ ઘટાડો નોંધાયો હતો
- ટાટા ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ: -0.05%
- ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા પીએસયુ ઇક્વિટી ફંડ: -0.04%
2024 રોકાણકારો માટે ખરાબ હતું
ETMutualFunds જાન્યુઆરી 2024 અને ડિસેમ્બર 24, 2024 વચ્ચેના તમામ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ (રેગ્યુલર અને ગ્રોથ સ્કીમ્સ) ની SIP કામગીરીનો અહેવાલ આપે છે. આ અહેવાલના ડેટા દર્શાવે છે કે SIP રોકાણકારોએ 2024માં બજારની અનિશ્ચિતતાઓ અને ક્ષેત્રીય વધઘટને કારણે પડકારજનક સમયનો સામનો કરવો પડ્યો હતો.
જો કે, નિષ્ણાતો માને છે કે જો તમે લાંબા ગાળાના રોકાણકાર છો તો તમારે ગભરાવાની જરૂર નથી. SIP રોકાણો ઘણીવાર સમય જતાં વધુ સારું વળતર આપે છે, બજારના ઉતાર-ચઢાવને વેધર કરે છે.
