ભારતીય રિઝર્વ બેંકે ખાનગી ક્ષેત્રની સૌથી મોટી બેંક HDFC પર 75 લાખ રૂપિયાનો દંડ ફટકાર્યો છે. HDFC તરફથી નિયમોમાં કેટલીક ભૂલો બાદ આ કરવામાં આવ્યું છે. RBI દ્વારા જારી કરાયેલા નિવેદન અનુસાર, KYC માર્ગદર્શિકાનું પાલન કરવામાં નિષ્ફળતાને કારણે આ દંડ લાદવામાં આવ્યો હતો.
RBI એ નિવેદનમાં વધુમાં જણાવ્યું હતું કે – HDFC બેંકે કેટલાક ગ્રાહકોને તેમની જોખમ શ્રેણી (એટલે કે નીચા, મધ્યમ અને ઉચ્ચ) ના આધારે વર્ગીકૃત કર્યા નથી. આ ઉપરાંત, HDFC એ તેના કેટલાક ગ્રાહકોને યુનિક કસ્ટમર આઇડેન્ટિફિકેશન (UCIC) આપવાને બદલે બહુવિધ ઓળખ કોડ જારી કર્યા.
૩૧ માર્ચ, ૨૦૨૩ ના રોજ બેંકની નાણાકીય સ્થિતિના આધારે રિઝર્વ બેંક ઓફ ઇન્ડિયા દ્વારા એક નિયમનકારી નિરીક્ષણ પણ કરવામાં આવ્યું હતું. આ ઉપરાંત, RBI એ KLM Axiva Finvest પર ૧૦ લાખ રૂપિયાનો દંડ પણ ફટકાર્યો છે. આ એક નોન-બેંકિંગ નાણાકીય કંપની છે. RBI નિર્દેશો 2023 હેઠળ ડિવિડન્ડ ઘોષણા સંબંધિત નિયમોનું પાલન ન કરવા બદલ આ દંડ લાદવામાં આવ્યો હતો.
રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયાએ તેના નિવેદનમાં જણાવ્યું હતું કે KLM એક્સિવા ફિનવેસ્ટે નાણાકીય વર્ષ 2023-24 માટે ડિવિડન્ડ જાહેર કર્યું છે, જોકે તે છેલ્લા ત્રણ નાણાકીય વર્ષોમાં લઘુત્તમ નિયમનકારી આવશ્યકતાઓને પૂર્ણ કરવામાં નિષ્ફળ રહ્યું છે.
તેવી જ રીતે, પંજાબ અને સિંધ બેંક પર 68.20 લાખ રૂપિયાનો દંડ ફટકારવામાં આવ્યો હતો. તેણે બેંકોમાં મોટા વહેંચાયેલા જોખમો, બેંકિંગ સેવાઓની સાર્વત્રિક ઍક્સેસ અને મૂળભૂત બચત બેંક થાપણ ખાતા માટે કેન્દ્રિયકૃત ભંડાર સ્થાપવા માટેના નિયમોનું યોગ્ય રીતે પાલન કર્યું ન હતું.
ઉલ્લેખનીય છે કે RBI બેંકિંગ સિસ્ટમ માટે નિયમનકાર તરીકે કામ કરે છે. બેંકિંગ માર્ગદર્શિકાનું પાલન સુનિશ્ચિત કરવાની જવાબદારી RBI ની છે. જોકે, RBI દ્વારા બેંકો પર લાદવામાં આવેલા આ દંડની ગ્રાહક સેવાઓ પર કોઈ અસર થશે નહીં.
