શેરબજારમાં ઘટાડો ચાલુ છે. ૨૭ સપ્ટેમ્બર, ૨૦૨૪ થી સેન્સેક્સ અને નિફ્ટીમાં અનુક્રમે ૧૪.૮૬ ટકા અને ૧૫.૮૦ ટકાનો ઘટાડો થયો છે. આવી સ્થિતિમાં, સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનારા રોકાણકારોમાં એક પ્રશ્ન ઉભો થવા લાગ્યો છે કે તેમણે પોતાનું રોકાણ ચાલુ રાખવું જોઈએ કે બંધ કરવું જોઈએ.
નિષ્ણાતો માને છે કે બજાર ઘટતા હોવાથી SIP બંધ ન કરવી જોઈએ. ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજની શક્તિમાં માનતા રોકાણકારોએ બજારના ઘટાડાને તક તરીકે ગણવો જોઈએ અને લાંબા ગાળે સારું વળતર મેળવવા માટે તેમના રોકાણમાં વધારો કરવો જોઈએ.
રોકાણોનું મૂલ્યાંકન કરવાનો યોગ્ય સમય
રોકાણ સલાહકાર સ્વીટી મનોજ જૈન કહે છે કે SIP એ રોકાણનો માત્ર એક રસ્તો છે. આખરે, તમારા પૈસા ફંડમાં જાય છે, તેથી બજારની મંદી વચ્ચે, એ મૂલ્યાંકન કરવું મહત્વપૂર્ણ બની જાય છે કે તમે યોગ્ય ફંડમાં રોકાણ કર્યું છે કે નહીં, જે તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો અને જોખમ લેવાની ક્ષમતા સાથે સુસંગત છે.
ગણિતને આ રીતે સમજો
બજારમાં મંદી દરમિયાન, રોકાણકારોને વધુ સંખ્યામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ મળે છે, જેનાથી તેમની સરેરાશ કિંમત ઓછી થાય છે. જ્યારે બજાર સુધરે છે, ત્યારે રોકાણકારોને એકતરફી તેજીવાળા બજાર કરતાં વધુ વળતર મળે છે. ઉદાહરણ…જો કોઈ રોકાણકાર દર મહિને રૂ. ૧૦,૦૦૦ ની SIP કરે છે, તો ૨૦ વર્ષમાં, ૧૦ ટકાના વળતર પર, તેની પાસે રૂ. ૭૬ લાખથી વધુનું ભંડોળ હશે. જો બજાર રિકવરી દરમિયાન વળતર ૧૫ ટકા સુધી વધે છે, તો ૧૦,૦૦૦ રૂપિયાનું માસિક રોકાણ ૨૦ વર્ષમાં વધીને ૧.૫૧ કરોડ રૂપિયાથી વધુ થઈ જશે.
લાર્જ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાનો સમય
બજારના નિષ્ણાતો કહે છે કે મિડ અને સ્મોલ કેપ શેરોમાં ઘટાડો તીવ્ર છે, તેથી રોકાણકારોએ રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ, ઇન્ફોસિસ, HDFC જેવી લાર્જ-કેપ કંપનીઓને પ્રાથમિકતા આપવી જોઈએ. સંરક્ષણ અને માળખાગત સુવિધાઓ જેવા સ્થાનિક વિષયો હજુ પણ આકર્ષક છે. આ ક્ષેત્રોમાં કોઈપણ ઘટાડો રોકાણની તક બની શકે છે. આ વર્ષે અત્યાર સુધીમાં મિડકેપ શેરોમાં ૧૬ ટકાનો ઘટાડો થયો છે, જ્યારે સ્મોલકેપ શેરોમાં ૨૧ ટકાનો ઘટાડો થયો છે.
