ડ્રગ્સ દાણચોરીના કેસમાં ધરપકડ કરાયેલી દક્ષિણ અભિનેત્રી રાણ્યા રાવે આખરે કબૂલાત કરી છે કે તેણે સોનું ખરીદવા માટે હવાલાના પૈસાનો ઉપયોગ કર્યો હતો. ડિરેક્ટોરેટ ઓફ રેવન્યુ ઇન્ટેલિજન્સ (DRI) એ 25 માર્ચે કોર્ટને જણાવ્યું હતું કે કન્નડ અભિનેત્રી રાણ્યા રાવે પૂછપરછ દરમિયાન કબૂલાત કરી હતી કે સોનું ખરીદવાના પૈસા હવાલા વ્યવહારો દ્વારા ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા હતા. ડીઆરઆઈના વકીલ મધુ રાવે જણાવ્યું હતું કે, “રાણ્યા રાવે સ્વીકાર્યું છે કે તેમને હવાલા દ્વારા પૈસા મોકલવામાં આવ્યા છે.”
શું તમે જાણો છો કે હવાલા પૈસા કે હવાલાનો ધંધો શું છે, આ ગેરકાયદેસર કામમાં પૈસાની લેવડદેવડ કેવી રીતે થાય છે અને જો પકડાય તો શું સજા આપવામાં આવે છે. ચાલો તમને તેના વિશે વિગતવાર જણાવીએ.
હવાલા પૈસા શું છે?
હવાલા મની એ ગેરકાયદેસર નાણાકીય ચેનલો દ્વારા મોકલવામાં અથવા પ્રાપ્ત કરવામાં આવતા પૈસા છે; આવા નાણાં વ્યવહારો ગુપ્ત રીતે, બેંકિંગ સિસ્ટમ અથવા સત્તાવાર ચેનલોની બહાર કરવામાં આવે છે. હવાલા સિસ્ટમનો ઉપયોગ મુખ્યત્વે કરચોરી, મની લોન્ડરિંગ, ગેરકાયદેસર વ્યવહારો અથવા એવા દેશોમાં પૈસા મોકલવા માટે થાય છે જ્યાં બેંકિંગ સુવિધાઓ મર્યાદિત છે.
હવાલામાં વ્યવહાર કેવી રીતે ટ્રાન્સફર થાય છે?
હવાલા નાણાંના વ્યવહારો બેંકો અને તપાસ એજન્સીઓને છેતરીને કરવામાં આવતા હોવાથી, તે ખૂબ જ ગુપ્ત રીતે ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે.
- હવાલા પૈસા મોકલનાર વ્યક્તિ પોતાના શહેરમાં હવાલા એજન્ટ (હવલદાર) ને રોકડ રકમ આપે છે.
- પછી કોન્સ્ટેબલ પૈસા ભૌતિક રીતે ટ્રાન્સફર કરતો નથી પરંતુ તેના નેટવર્ક દ્વારા બીજા શહેર/દેશમાં હાજર કોન્સ્ટેબલને જાણ કરે છે.
- બીજી બાજુ, બીજા દેશમાં હાજર આ કોન્સ્ટેબલ કોઈપણ ઔપચારિક રેકોર્ડ વિના પ્રાપ્તકર્તાને સમાન રકમ આપે છે.
આ સમગ્ર પ્રક્રિયા પછી, આ લોકો તેમની વચ્ચે સંતુલન સ્થાપિત કરવા માટે વિવિધ અપરંપરાગત પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરે છે.
ગુનેગારો ગેરકાયદેસર નાણાંને કાયદેસર બતાવવા માટે મુખ્યત્વે હવાલા વ્યવહારો દ્વારા નાણાંની લોન્ડરિંગ કરે છે. ઘણી વખત હવાલાના પૈસાનો ઉપયોગ આતંકવાદીઓને ભંડોળ પૂરું પાડવા માટે પણ થાય છે.
હવાલા વ્યવહારો ગેરકાયદેસર છે
ભારતમાં હવાલા વ્યવહારો સંપૂર્ણપણે ગેરકાયદેસર છે, અને જો પકડાય તો કડક કાનૂની કાર્યવાહી કરવામાં આવે છે. હવાલા સંબંધિત ગુનાઓને રોકવા માટે, ઘણા કાયદા લાગુ કરવામાં આવ્યા છે, જે હેઠળ કડક સજા અને દંડની જોગવાઈ છે. મની લોન્ડરિંગ નિવારણ અધિનિયમ, વિદેશી વિનિમય વ્યવસ્થાપન અધિનિયમ વગેરે જેવા કાયદાઓમાં હવાલા વ્યવહારો માટે સજાની જોગવાઈ છે.
આ સાથે, એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ, સીબીઆઈ, આવકવેરા વિભાગ અને ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ કાળા નાણાં અને હવાલા વ્યવસાય સંબંધિત કેસોની તપાસ કરે છે.
